Сентябрь был полон событий, касающихся биткоина, напоминая январь текущего года, когда от китайского правительства также поступало много новостей, касающихся криптовалют.

Нынешний ряд заявлений начался 4 сентября, когда правительство сделало торговлю ICO-токенами незаконной. Многие из таких цифровых активов торговались на биткоин биржах.

С тех пор биржи в стране отменили торговлю активами, связанными с ICO, при этом сохранив услуги по торговле криптовалютами. Тем не менее, возникали слухи о том, что любые криптовалюты будут в принципе запрещены.

9 сентября в финансовых новостях от местного издания Caixin появилось сообщение о том, что три крупнейших по объемам торгов биткоин биржи Китая будут закрыты; статья вышла под названием «Конец эры виртуальной валюты». В ней не указывалось никаких источников, и тогда все три биржи заявили, что не получали никаких распоряжений по этому поводу.

Вскоре после публикации статьи в официальном аккаунте информ-агентства People’s Daily China в Твиттере появился пост, подтверждающий эту новость.

Chinese supervisory authority has decided to close local virtual currency exchanges, involving "currency line", "coins" and "Bitcoin China". pic.twitter.com/xnvpAsGRUJ

«Китайский контрольный орган решил закрыть местные биржи виртуальных валют, включая ‘валютную линию’, ‘монеты’ и ‘биткоин в Китае’».

Однако за последние несколько дней ряд биткоин бирж в стране объявили о прекращении торговли юанями. BitKan сделала первое заявление 12 сентября, заявив: «Наш внебиржевой (OTC) торговый сервис приостановлен; деньги в кошельках всё ещё можно использовать в обычном режиме, осуществляя приём и вывод средств». Биржа заявила, что решение о приостановке — это «ответ на соответствующие меры регулирования».

Такие меры были предприняты рядом правительственных ведомств, поясняет биржа, в том числе «Народным банком Китая, Центральным комитетом КНР, Министерством промышленности и информационных технологий, Государственной администрацией промышленности и торговли, Комиссией по регулированию банковских операций, CSRC и CIRC».

BTCC, которая входит в топ-5 китайских торговых площадок, объявила о закрытии своей дочерней BTC China, старейшей биткоин биржи, которая сегодня всё ещё функционирует. Компания опубликовала свое первое объявление утром в четверг 14 сентября, заявив, что в последний день месяца она полностью прекратит работу своих биржевых сервисов Следующее заявление компании в пятницу в Reddit сделало дополнение:

«После тщательного рассмотрения заявления, опубликованного китайскими регуляторами 09/04, BTCChina прекратит все торги 09/30». (BTCC)

BTC China, основная торговля на которой ведётся в паре ‘юань-криптовалюты’, не указала, будет ли это окончательной остановкой биржи. Другие сервисы, которыми управляет компания — майнинг пул, линия биткоин продуктов и международная криптовалютная биржа – продолжат работу в обычном режиме.

BTCC также дала понять, что решение о закрытии было основано на последнем от 4 сентября, которое предназначалось для ICO-проектов.

В пятницу 15 сентября две крупнейшие китайские биржи криптовалют, OKCoin и Huobi , примерно в одно и то же время сделали аналогичные заявления. Обе компании разместили объявления на своих сайтах, уточнив, что они прекратят торговлю в юанях с 30 октября текущего года, и призвали всех клиентов как можно скорее отозвать свои фиатные средства.

В то время как пользователям не сообщили, что им нужно вывести свои криптовалюты — для клиентов, уже купивших биткоины с помощью фиатных денег, биржи поставили условие о предоставлении видео-интервью — в целях AML / KYC — прежде чем они могли бы вывести свои средства.

Заявления обеих бирж указали аналогичные основания для закрытия, и не дали никаких намёков относительно возобновления своей работы в будущем, хотя биржа сказали:

«Поскольку регулирующие органы не объявили биткоин валютой и незаконным цифровым активом, мы будем активно добиваться предоставления китайским пользователям сервисов, совместимых с цифровыми активами». (Huobi и OKCoin)

Компания, управляющая биржей и майнинг пулом, которая активно выступала за форк биткоина 1 августа и последующее создание криптовалюты Bitcoin Cash (BCH), — стала последней, кто объявил о закрытии своей биржи.

ViaBTC объявила о закрытии своей платформы 15 сентября, в то время как майнинговый пул продолжит работу. Не уточняя других подробностей, компания объяснила, что сайт биржи «будет официально закрыт в материковом Китае».

Китайский юань (CNY) стал третьим по величине рынком для торговли биткоинами в течение большей части 2017 года. От 17% до 23% всех биткоинов, торгуемых за фиатные валюты, были проданы за CNY.

Поскольку запрет на торговлю парами, включающими юань, теперь реализован по всей стране, китайские майнеры, которые составляют около 2/3 общего объёма майнинга биткоина во всём мире, теперь могут оказаться в без возможности продать свой биткоины.

Майнеры, в том числе и ведущий майнинг пул и производитель ASIC-чипов Bitmain, как правило, продавали свои добытые биткоины за юани, чтобы оплачивать свои счета за электроэнергию и обновлять своё майнинговое оборудование. Пока ещё неясно, как они планируют законно приобретать юань в будущем.

Следует заметить, что криптотрейдеры обычно хорошо приспосабливаются к заявлениям правительства Китая, которые угрожают запретить биткоин в той или иной форме, т.к. подобные заявления КНР «тянутся» уже с 2013 года. Теперь, когда биржи закрывают торговлю юанями, многие пользователи биткоинов видят в этом стабилизирующую силу, которая в перспективе должна снизить волатильность курса биткоина.

«Старички» крипторынка с легкой ностальгией вспоминают события начала 2014 года и тот самый комикс . В соцсетях и много шутят о том, что «все, кто нужно, закупились», и что «запрет уже можно отменять».

Судя по тому, что курс биткоина (а заодно и лайткоина) постепенно возвращается к «предзапретным» значениям, говорить о былом доминировании Китая на крипторынке уже неуместно.

Хотите больше новостей?

Сегодняшнее утро началось с падения Биткоина и рынка криптовалюты в целом. Курс монетки опускался до 6 тысяч, а общая капитализация рынка оказалась ниже 300 миллиардов долларов. Для этого есть причина. Если верить СМИ, Центральный банк Китая готовит новые ограничения для пользователей криптовалют.

Что происходит с Биткоином

Новые запреты анонсировали местные СМИ со ссылкой на источник в Народном банке Китая, сообщает ТАСС . В итоге правительство хочет запретить в пределах своей юрисдикции и операции с криптовалютами при проведении обменных операций. Особенно - через зарубежные платформы.

Как сообщил осведомленный источник, Народный банк Китая и другие регуляторы готовят пакет мер по дальнейшему ограничению ICO и торговли криптовалютами как в стране, так и за её пределами. Они будут запущены, когда для этого созреют условия.

Директор Центра финансовых технологий и изучения ценных бумаг в интернете Ян Дун прогнозирует более жёсткий надзор со счетами в криптовалюте.

Хотя это и нелегко - надзирать за торговлей иностранными криптовалютами, меры все же могут приниматься, включая рестрикции на онлайновую торговлю посредством блокирования аккаунтов в интернете, закрытие веб-серверов, запрет нелегальным трейдерам покидать страну и укрепление сотрудничества с зарубежными регуляторами.

Дун также не исключает создание специального «чёрного списка» трейдеров и запрет их деятельности в Китае.

Перспективы новых ограничений грустные - на Китай приходится около 80 процентов мощности мирового майнинга. В случае запрета оборота криптовалют рынок может серьёзно просесть. При этом нельзя исключать вероятность вброса с целью создания паники. Например, недавняя новость об ужесточении регулирования в Индии оказалась ложной.

Пока Китайский народный банк (PBoC) никак не комментирует публикации в мировых и китайских СМИ о его планах закрыть местные криптобиржи, лидер биткоин-отрасли в Китае – компания BitKan – объявил о приостановке работы своего сервиса с 14 сентября. Также 14 сентября крупнейшая китайская криптовалютная биржа BTCC сообщила о предстоящей остановке торгов с 30 сентября. 15 сентября это сделали еще две криптобиржи – ViaBTC и Yunbi.

© Jan Jack Russo Media / Фотобанк Лори

Битва за юань

BitKan – сайт и мобильное приложение (iOS, Android) для p2p-обмена биткоинов со встроенным e-кошельком – решил приостановить свой сервис до ответа регулятора о ситуации с криптобиржами в Китае.

BitKan был основан в 2013 году, это самое популярное в Китае мобильное приложение по операциям с биткоином. Сайт, кроме китайской и английской версий, также доступен на русском языке; у пользователей есть возможность покупать биткоины за рубли. Комиссии взимаются только с трейдеров. Главным инвестором BitKan является мировой лидер майнинга BITMAIN. Сколько пользователей используют кошельки BitKan, компания не раскрывает. По данным CEO и сооснователя BitKan Фанг Ю , всего в 2016 году в Китае 2 млн человек имело биткоин-кошельки.

В понедельник 11 сентября два влиятельных американских СМИ – The Wall Street Journal и агентство Bloomberg – со ссылкой на анонимные источники сообщили о планах Китая закрыть криптобиржи в стране. Ранее, 8 сентября, новость о запрете биржевых транзакций с криптовалютами появилась на сайте китайского финансового издания Caixin. Сообщение спровоцировало падение биткоина до уровня ниже $4000, хотя накануне тот поднялся выше $5000, преодолев собственный годовой максимум. В субботу три основные криптовалютные биржи Китая: Huobi, BTCC и OKCoin, контролирующие 60% торговли цифровыми валютами, опровергли сообщение Caixin, заявив, что не получали от регулятора никаких требований по запрету на операции с цифровой валютой.

Между тем, источники WSJ и Bloomberg сообщили, что Народный банк Китая подготовил проект инструкции, запрещающей китайским биржам предоставлять услуги по торговле виртуальными валютами. Регуляторы в Китае активно изучают внутренний рынок биткоина и других виртуальных валют с начала года. Чиновники обращают внимание на то, что некоторые ICO сумели в какие-то считанные минуты привлечь миллионы долларов, что похоже на трюк, рассказывает Caixin. Власти Китая считают необходимым противодействовать таким операциям по отмыванию денег, которое происходит с помощью криптовалют.

В расследовании Народного банка Китая, опубликованном Агентством Xinhua в августе, говорится, что две крупнейшие китайские биткоин-биржи – Huobi и OKCoin – инвестировали в совокупности около миллиарда юаней ($150 млн) «бездействующих» клиентских средств в некие финансовые инструменты. Клиенты этих бирж могли торговать без комиссий. Народный банк Китая предупредил о рисках; в ответ на это Huobi и OKCoin прекратили торговлю с нулевыми комиссионными и маржинальную торговлю, а также приостановили вывод биткоинов на несколько месяцев.

Впрочем, стоит отметить, что в этом документе не упоминается биржа BTCC. А 8 сентября, накануне сообщения новости о прекращении ее деятельности, CEO и сооснователь BTCC Бобби Ли высказал в Твиттере предположение, что планы правительства Китая закрыть криптовалютные биржи – фейковые новости, и даже провел опрос у себя на странице. 83% проголосовали, что считают новость фальшивкой.

Стоимость биткоина в этом году резко – более чем в 4 раза – взлетела, а в 2016 году биткоин стал наиболее эффективным активом в мире, его стоимость выросла на 125%, в то время как стоимость китайской национальной валюты – юаня – за тот же год ощутила самый большой годовой спад с 1994 года. Слабый юань означает отток капитала из страны. Чтобы этого не допустить, компартия Китая предприняла ряд запретительных мер, среди которых – запрет на покупку иностранной недвижимости, дополнительная проверка документов для граждан, планирующих использовать свой ежегодный лимит $50 000. Кроме того, Народный банк Китая порекомендовал финансовым институтам воздержаться от инвестиций в биткоин. Последняя инициатива вызвала снижение цены на цифровую валюту на $300, или 30%, в течение полутора недель в первой половине января 2017 года.

История повторяется

Стоит вспомнить, что в начале года Народный банк Китая уже запрещал работу криптобирж в стране. Спустя четыре месяца от этой инициативы власти КНР отказались, но объемы биржевой торговли до прежних уровней здесь так и не восстановились. Вспомним, что с 2013 года объем торгов по биткоину в Китае составлял 90% от мирового объема. Сегодня же самые крупные криптобиржи работают в Японии и Корее, Китай имеет только 30% от всего криптовалютного рынка, что уже не так критично для его капитализации.

4 сентября власти Китая проводить в Китае ICO, единомоментно обрушив рынок биткоина на 20%. По данным Caixin, мировой объем инвестиций в ICO – около $1,8 млрд, на долю Китая приходилось около 20% от мирового ICO. Однако эту новость позитивно оценили организаторы ICO из России.

Совладелец компании RMC Сергей Бобылев заявил «Инвест-Форсайту»: «Для нас это позитивная новость, так как китайцы станут приобретать больше токенов некитайских компаний. В числе наших инвесторов есть китайцы».

Что случится, если Китай запретит криптоторговлю?

Управляющий партнер Bits.capital Степан Гершуни предполагает, что через неделю после такого запрета цена биткоина упадет до $2-3 тыс. В начале этого года биткоин стоил менее $1000.

«Главный вопрос – останется ли легальным майнинг криптовалют, Китай в нем занимает большую долю», – продолжает Гершуни.

Эксперт рынка блокчейна Сергей Булычков полагает:

«Блокчейн оздоровится, схлынет пена, можно будет использовать технологию в полный рост. Сейчас в Китае сосредоточено слишком много майнинговых мощностей, и ажиотаж вокруг криптовалют мешает сосредоточиться на развитии технологий».

Управляющий партнер Nektorov, Saveliev & Partners Александр Некторов

Рынок криптовалют отправился в новое крутое пике на фоне панических распродаж в Китае, где власти решили запретить биржевую торговлю биткоином и его аналогами.

Вторая по КНР криптобиржа BTC China в четверг подтвердила , что получила от регуляторов финансовых рынков распоряжение прекратить операции и подчинится ему начиная с 30 сентября.

С сегодняшнего дня на бирже приостановлена регистрация новых счетов. Решение принято "в интересах защиты пользователей".

Курс биткоина на BTC China обвалился на 35% в считанные часы после публикации заявления - с 25 тысяч юаней за единицу до 16 (2,5 тысячи долларов). На крупнейшей китайской площадке - OKCoin - обвал превысил 20%.

"Ситуацию на рынке криптовалют можно охарактеризовать как панику", - говорит начальник аналитического отдела Grand Capital Сергей Козловский.

Китай - лидер мировой "добычи" криптовалют. Там сосредоточено больше майнинговых мощностей, чем в любой другой стране, говорит управляющий активами и основатель Crypto-fund.org Георгий Вербицкий.

По данным zerohegdge , на Китай приходилось 90% оборота биржевых торгов биткоином в 2016 году, а сейчас доля опустилась до 40%. "Точную долю объема, который делают китайцы подсчитать сложно, но то, что она большая - это неоспоримо", - отмечает Вербицкий.

С китайских бирж обвал быстро мигрировал на международные площадки. На Coinbase биткоин к 19.55 мск подешевел на 9,1%, до 3495 долларов. Эфир рухнул на 9,79%, Bitcoin Cash обесценился на 13,45%.

Рынок был перегрет - с января по сентябрь биткоин подорожал в 6 раз, а эфир в 47 раз; это была "пороховая бочка", говорит вице-президент Hong Kong Blockchain Society Эмил Чен.

За две недели суммарная капитализация всех криптовалют рухнула примерно на 30%, до 119 млрд долларов.

Спусковым крючком стало решение китайских властей запретить ICO. Операции, в ходе которых компании могли привлекать капитал в биткоинах, эфирах и других криптовалютах, были объявлены вне закона 4 сентября. А именно они в основном разгоняли спрос, говорит Козловский

Впрочем, добавляет он, практические возможности Народного банка Китая пресечь ICO ограничены: "Рынок найдет возможность обойти поверхностные препятствия, а главные преимущества того же биткоина, в том числе анонимность кошельков, делают невозможными попытки отследить инвесторов"

В КНР запрещают не владение криптовалютами, а обменные операции, подчеркивает Вербицкий: "Это будет означать, что обмен биткона и других криптовалют на юани и доллары просто усложнится для граждан Китая, а ликвидность в моменте перетечет на площадки в других геолокациях, где нет жесткого регулирования, и стало бы, меньше рисков".

На крипторынок за последние недели вылился рекордный поток критики - со стороны политиков, центральных банков и даже спецслужб, говорит аналитик FxPro Александр Купцикевич.

Глава крупнейшего банка США JPMorgan Джейми Даймон назвал биткойн "аферой", предсказал ему крах и пообещал уволить торгующих криптовалютами трейдеров "за глупость". Инвестдиректор фонда PIMCO Мохаммед эль-Эриан предрек биткоину 30-процетнную девальвацию. Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина заявила, что это "пирамида".

"Криптовалюты могут зависнуть без изменений вплоть до выхода обнадеживающих новостей или новых спекуляций, так как интерес к рынку огромен, а правительствами пока не выработаны механизмы противодействия", - прогнозирует Купцикевич.

Биткоину предстоит "длительная консолидация в районе 3000-4000 долларов", считает Вербицкий.

Китай собирается ввести запреты на майнинг криптовалюты. Около 70 процентов всех криптоферм базируются в Поднебесной из-за низкой цены на электроэнергию, дешёвой рабочей силы и большому количеству предприятий, создающих микрочипы и оборудование для добывания биткоина.

В обнародованных документах видно, что власти Китая обратились к региональным чиновникам с установкой «привести к постепенному закрытию майнинговых фабрик ». Такой курс был выбран Министерством финансов Китайской Народной Республики в связи с опасениями относительно надёжности криптовалюты и наличии потенциальных рисков.

Выступая на финансовом форуме в Шанхае, заместитель главы Народного Банка Китая Пан Гонгшенг сказал : « Если бы несколько месяцев назад мы не позакрывали биткойнские обменные операции и не ввели запрет на ICO, если бы Китай по-прежнему имел более 80% мировой торговли биткоином и сбора средств ICO, то что бы произошло сегодня? Мысли об этом вызывают у меня страх».

Введение ограничений по снабжению криптоферм электрической энергией привели к необходимости для майнинговых предприятий поиска альтернативных стран.

«Мы выбрали Канаду из-за относительно дешёвых затрат, стабильности страны и политики », -сказал в интервью Bloomberg Цзян Чжуоер, основатель BTC . Top . Он также рассматривал альтернативой Иран и Россию.

Параллельно мир криптовалют сотрясла информация о целом ряде отказов крупными фирмами или даже государствами использовать биткоин.

В этот понедельник Центральный банк Израиля заявил , что не признает виртуальные монеты валютой, и что слишком сложно разработать регулировку биткоина при мониторинге рисков.

А на прошлой неделе Регулятор рынка Израиля запретил торги компаниям, чья деятельность связана с биткоином и криптовалютами.

Надин Бодо-Трахтенберг , глава Центрального банка Израиля, сказала, что, изучая вопрос о криптовалютах пришла к выводу что невозможно предоставить рекомендации к использованию криптовалюты так как ни один полноценный регулятор ещё не выработал правил игры в сфере адля клиентов банков слишком сложно и ненадежно использование биткоина.

«Существует реальная трудность в создании рекомендаций для системы относительно правильного способа оценки, управления и контроля рисков, присущих такой деятельности», – сказала она. « Помимо рисков для клиента существуют риски самих банков».

Южная Корея , которая является одной из самых больших площадок для торговли биткоином, сообщали о намерении полностью запретить отрытие новых анонимных аккаунтов для криптовалютных кошельков, а регуляторам позволить прерывать операции по переводу криптомонет в случаях, когда они сочтут это необходимым.

По данным Reuters, правительство Южной Кореи опубликовало заявление, в котором говорилось, что «мы несколько раз предупреждали, что виртуальные монеты не могут играть роль реальной валюты и могут привести к высоким потерям из-за чрезмерной волатильности».

Анонс запрета привёл к падению криптовалюты Биткоин на $1000 в связи с большим влиянием корейского рынка на криптовалюту.

А вот египетский Великий Муфтий запретил торговые операции связанные с биткоином, ссылаясь на то что биткоин запрещён Исламом. «Биткойн запрещён в шариате, поскольку он наносит вред отдельным лицам, группам и учреждениям», – сказал фетва, о чём сообщает египетская ежедневная газета «Ахрам».

Наряду с государствами, от криптовалют отказались и несколько крупных компаний. Компания Microsoft , платформа дистрибуции контента Steam и Visa сообщили о прекращении работы с криптовалютой из-за её высоких комиссий и волатильности.

В компании Майкрософт сообщили о временности такой меры, а VisaEurope потребовала прекратить сотрудничество с WaveCrest , криптовалютной платёжной платформой.

Максим Костецкий